Lebensversicherung als Tilgungsersatz bei der Praxisfinanzierung

Zahnarzt X lässt sich vom Anlageberater zum Thema Praxisfinanzierung beraten. Er entschließt sich nach dessen Empfehlung für ein Darlehen, dass durch Koppelung mit einer Lebensversicherung getilgt werden soll. Am Ende der Laufzeit und nach Verwertung der Lebens­versicherung stellt X jedoch zu seinem Leidwesen fest, dass noch ein nicht unerheblicher Teil des Darlehens zur Tilgung offen ist. Diese ­Kapitallücke muss er nunmehr notgedrungen durch Eigenkapital schließen. Herr X fragt sich im Nachhinein, was er „falsch gemacht“ hat und welche ­Kriterien er hätte besser erfragen und ggf. näher überprüfen müssen.